FirstBank

Mit einem Vermögen von über 15 Milliarden US-Dollar und über 120 Zweigstellen ist die FirstBank nicht nur die größte Bank Colorados in lokaler Hand, sie wächst auch kontinuierlich weiter.

Herausforderung

Wie viele andere Finanzinstitute, die der Kontrolle der amerikanischen Bankenaufsicht unterstehen, suchte die FirstBank nach Möglichkeiten, ihre Maßnahmen zur Geldwäschebekämpfung zu verstärken, die Strafverfolgungsbehörden zu unterstützen und Compliance mit gesetzlichen Auflagen zu gewährleisten.

Die von der Bank ursprünglich entwickelte Lösung zur Geldwäschebekämpfung basierte auf SharePoint. Sie bereitete schon bald Probleme mit der Workflow-Transparenz, der Skalierbarkeit und Erweiterbarkeit sowie mit der Synchronisierung zwischen den einzelnen Systemen und Datenbanken. Die Geldwäschebekämpfung ist in Hinblick auf die gesetzlichen Erfordernisse ein mit hohen Risiken verbundener, zeitkritischer Prozess, und das SharePoint-System erforderte manuelle Eingriffe, die die IT viel Zeit kosteten.

Die Lösung von Appian

Die FirstBank suchte eine neue Lösung und wählte Appian Cloud. Ausschlaggebend für diese Entscheidung waren die Möglichkeit der schnellen Einführung und die Tatsache, dass die Lösung auf die Wünsche der Bank zugeschnitten werden konnte (statt betriebliche Prozesse an eventuelle Einschränkungen eines neuen Systems anpassen zu müssen).

Herzstück der Lösung ist die Appian's Komponente für das Unternehmensdatenmanagement, Appian Records. Appian Records bietet eine transparente Momentaufnahme des Status aller potenziellen Geldwäschefälle einschließlich Fallinformationen, Dokumentation, Kommentaren und Möglichkeiten der Zusammenarbeit. Alle erforderlichen Prozessaktionen stehen direkt über den Falldatensatz, das entsprechende "Record", zur Verfügung. Das System erzwingt die korrekte Ausführung von Prozessen und liefert einen vollständigen Prüfpfad für jeden Fall. Geldwäschewarnungen werden jede Nacht automatisch aus dem Kernsystem der Bank generiert und jeder Mitarbeiter kann über entsprechende Aktivitäten berichten. Alle automatisch und manuell eingegebenen Daten werden auf Basis der Falleigenschaften intelligent an die richtige Work Queue weitergeleitet, wo die einzelnen Fälle von einem Expertenteam bearbeitet werden.